์ต๊ทผ ์ฃผ์์์ฅ์์ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์๊ฐ ๋จ๊ฑฐ์ด ๊ด์ฌ์ ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ ๋ถ์ ๊ธฐ์ ๋ฐธ๋ฅ์ ํ๋ก๊ทธ๋จ๊ณผ ํจ๊ป ๋ฐฐ๋น์ฃผ์ ๋ํ ๊ด์ฌ์ด ๊ธ์ฆํ๋ฉด์, ๋ฐฐ๋น์์ต์ ์ ๊ทน์ ์ผ๋ก ์ถ๊ตฌํ๋ ํฌ์์๋ค์ด ๋์ด๋๊ณ ์์ต๋๋ค. ํนํ ์ผ๋ณธ ์ฆ์์ ๊ฒฝ์ฐ, ๋ฐฐ๋น ํ๋์ ์์ฌ์ฃผ ๋งค์ ๋ฑ์ ํตํด ๊ณ ์์ต์ ๊ธฐ๋กํ๊ณ ์์ด, ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์์ ๋ํ ๊ด์ฌ์ด ๋์ฑ ๋์์ง๊ณ ์๋ ์ํฉ์ ๋๋ค. ๊ทธ๋ผ ์ด์ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์, ์ด๋ป๊ฒ ํ์ฉํด์ผ ํ ๊น์?
๋ฐฐ๋น์ฃผ, ๊ธฐ์ ๊ฐ์น ๊ทน๋ํ์ ํต์ฌ
๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์์ ๊ฐ์ฅ ํฐ ๋งค๋ ฅ์ ๊พธ์คํ ๋ฐฐ๋น๊ธ ์์ต์ ๋๋ค. ์ด์ ํจ๊ป ๊ธฐ์ ์ด ๋ฐฐ๋น์ ๋๋ฆฌ๋ ๊ฒ์ ๋จ์ํ ์ฃผ์ฃผ์๊ฒ ๋์ ๋๋์ด์ฃผ๋ ๊ฒ์ด ์๋๋ผ, ๊ธฐ์ ์ ํ๊ธ ์ฐฝ์ถ ๋ฅ๋ ฅ๊ณผ ๊ฒฝ์๋ ฅ์ ๋ณด์ฌ์ฃผ๋ ์ค์ํ ์ ํธ๋ก ๋ณผ ์ ์์ต๋๋ค.
์๋ฅผ ๋ค์ด, ์๋ฐ ๋ฒํ์ด ์ฌ๋ํ ์ฝ์นด์ฝ๋ผ๋ 62๋ ๋์ ๋งค๋ ๋ฐฐ๋น๊ธ์ ์ฆ๊ฐ์์ผ์์ต๋๋ค. 1988~1989๋ ๋น์ ์ฃผ๋น 3.25๋ฌ๋ฌ์ ๋งค์ํ ๋ฒํ์, ํ์ฌ **๋ฐฐ๋น์์ต๋ฅ ์ด 66%**์ ๋ฌํ ๊ฒ์ผ๋ก ์ถ์ ๋๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ด๋ฌํ ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋น ์ฑ์ฅ ๊ฐ๋ฅ์ฑ์ ํฌ์์๋ค์๊ฒ ๋งค์ฐ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ์์์ ๋๋ค.
ํ๊ตญ์์๋ ๋ฐฐ๋น ํฌ์๊ฐ ๋ฌ๋ค
๊ทธ๋์ ํ๊ตญ ๊ธฐ์ ๋ค์ ๋ฐฐ๋น์ ์ธ์ํ ํธ์ด์์ง๋ง, ์ต๊ทผ ์ ๋ถ์ ๊ธฐ์ ์ง๋ฐฐ๊ตฌ์กฐ ๊ฐ์ ๊ณผ ํจ๊ป ๋ฐฐ๋น ํ๋ ์์ง์์ด ์ผ๊ณ ์์ต๋๋ค. ์๋ฅผ ๋ค์ด, ๊ณ ๋ฐฐ๋น๊ณผ ์์ฌ์ฃผ ๋งค์ ๋ฑ์ ํตํด ์ฃผ์ฃผํ์์ ๊ฐํํ๋ ์ถ์ธ์ ๋๋ค. ํ์ดํฌ์์ฆ๊ถ์ ์ด์ํ ์ฐ๊ตฌ์์ “๊ธฐ์ ์ ๊ณ ๋ฐฐ๋น, ์์ฌ์ฃผ ์๊ฐ ๋ฑ์ด ํ๋๋ ๊ฐ๋ฅ์ฑ์ด ํฌ๋ค”๊ณ ์ ๋งํ๋ฉฐ, ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์์ ๋ํ ๊ธ์ ์ ์ธ ์ ๋ง์ ๋ด๋๊ณ ์์ต๋๋ค.
๋ํ, ์ต๊ทผ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํ๋์ ์ฑ๊ณผ๊ฐ ๋ฐ์ด๋๋ฉด์ ๋ง์ ์๊ธ์ด ๋ฐฐ๋น์ฃผ๋ก ๋ชฐ๋ฆฌ๊ณ ์์ต๋๋ค. ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํ๋์ 1๋ ์์ต๋ฅ ์ด **9.29%**์ ๋ฌํ๋ฉฐ, ๋ฏธ๋์์ ๋ฏธ๊ตญ๋ฐฐ๋นํ๋ฆฌ๋ฏธ์ํ๋์ ๊ฐ์ ํ๋๋ **3๋ ์์ต๋ฅ 56.46%**๋ฅผ ๊ธฐ๋กํ๋ฉฐ ์ฃผ๋ชฉ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค.
๋ฐฐ๋น ํฌ์๋ก ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ์์ต ์ถ๊ตฌํ๊ธฐ
๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์๋ ๋จ๊ธฐ์ ์ธ ์์ต์ ๋์ด์, ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ์์ ์ ์์ต์ ์ถ๊ตฌํ ์ ์๋ ์ ๋ต์ ๋๋ค. ๋ฏธ๊ตญ์ S&P 500 ๊ธฐ์ ๋ค์ ๋ฐฐ๋น๊ธ์ ๋งค๋ ๋๋ฆฌ๊ณ ์์ผ๋ฉฐ, 2023๋ ์๋ ๋ฐฐ๋น๊ธ์ด 22% ์ฆ๊ฐํ 5880์ต ๋ฌ๋ฌ์ ๋ฌํ์ต๋๋ค. ์ด๋ฐ ํ๋ฆ์ ๋ณด๋ฉด, ๋ฐฐ๋น์ฃผ๊ฐ ์ฃผ์์์ฅ ๋ด์์ ๋์ฑ ๊ฐ๋ ฅํ ๋งค๋ ฅ์ผ๋ก ์๋ฆฌ์ก๊ณ ์์์ ์ ์ ์์ต๋๋ค.
ํนํ ๊ธ๋ฆฌ๊ฐ ์ธํ๋ ๊ฐ๋ฅ์ฑ์ด ์ปค์ง๋ฉด์, ๋ฐฐ๋น์ฃผ๋ ๋์ฑ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ์์ฐ๊ตฐ์ผ๋ก ๋ ์ค๋ฅด๊ณ ์์ต๋๋ค. ๊ธ๋ฆฌ๊ฐ ๋ฎ์์ง๋ฉด ๊ตญ์ฑ์ ๊ฐ์ ๋ฌด์ํ ์์ฐ์ ์์ต๋ฅ ์ด ๋ฎ์์ง๊ธฐ ๋๋ฌธ์, ์๋์ ์ผ๋ก ๋ฐฐ๋น์ฃผ์ ์์ต๋ฅ ์ด ๋์ฑ ๋๋ณด์ด๊ฒ ๋ฉ๋๋ค. ๊ธ๋ฆฌ ํ๋ฝ๊ธฐ์ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์์ ์ ๋ฆฌํ ๊ธฐํ๊ฐ ํผ์ณ์ง ์ ์๋ค๋ ๋ถ์๋ ์ ๊ธฐ๋๊ณ ์์ต๋๋ค.
๋ฐฐ๋นํฌ์ ๊ณ์ฐ๊ธฐ๋ก ๋ ์ค๋งํธํ ํฌ์ ์์ํ๊ธฐ
๋ฐฐ๋น์ฃผ์ ๋ํ ๊ด์ฌ์ด ์ปค์ง์ ๋ฐ๋ผ, ์ด์ ๋ ๋ฐฐ๋นํฌ์ ๊ณ์ฐ๊ธฐ๋ฅผ ํ์ฉํด ๋๋ง์ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์ ์ ๋ต์ ์ธ์ฐ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค. TurtleInvest์ ๋ฐฐ๋นํฌ์ ๊ณ์ฐ๊ธฐ๋ฅผ ์ฌ์ฉํ๋ฉด, ์์ ๋ฐฐ๋น์์ต์ ๊ณ์ฐํ๊ณ , ๋ค์ํ ๋ฐฐ๋น์ฃผ์ ๋ํ ํฌ์ ๊ณํ์ ์์ฝ๊ฒ ์๋ฆฝํ ์ ์์ต๋๋ค.
๋ฐฐ๋นํฌ์ ๊ณ์ฐ๊ธฐ๋ ๋ฐฐ๋น์์ต๋ฅ , ๋ฐฐ๋น๊ธ๊ณผ ์ฃผ์ ์๋ฅผ ์ ๋ ฅํ๋ฉด ์์๋๋ ์ฐ๊ฐ ๋ฐฐ๋น์์ต์ ์๋์ผ๋ก ๊ณ์ฐํด์ฃผ๋ ๋๊ตฌ๋ก, ์ฌ๋ฌ๋ถ์ ๋ฐฐ๋น ํฌ์ ์์ต์ ์์ธกํ๊ณ ๋ ๋์ ํฌ์ ๊ฒฐ์ ์ ๋ด๋ฆด ์ ์๋๋ก ๋๋ ์ ์ฉํ ๋๊ตฌ์ ๋๋ค.
๋ฐฐ๋น์ฃผ ETF๋ก ๋ถ์ฐ ํฌ์ํ๊ธฐ
๋ฐฐ๋นํฌ์๋ฅผ ๋จ์ํ ํ ์ข ๋ชฉ์ ์ง์คํ๋ ๊ฒ๋ณด๋ค, ๋ค์ํ ์ข ๋ชฉ์ ๋ถ์ฐ ํฌ์ํ๋ ๊ฒ์ด ๋ฆฌ์คํฌ๋ฅผ ์ค์ด๋ ํจ๊ณผ์ ์ ๋ต์ ๋๋ค. ์๋ฅผ ๋ค์ด, NH์๋ฌธ๋HANARO๊ณ ๋ฐฐ๋นETF๋ ํ๋๊ธ์ต์ง์ฃผ, ์ฐ๋ฆฌ๊ธ์ต์ง์ฃผ, SKํ ๋ ์ฝค ๋ฑ ๊ตญ๋ด ๊ณ ๋ฐฐ๋น ์ฃผ์๋ค์ ํฌํจํ ETF๋ก, 1๋ ์์ต๋ฅ ์ด **56.31%**์ ๋ฌํ๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ด๋ฐ ETF๋ฅผ ํตํด ๋ฐฐ๋น์ฃผ๋ฅผ ๋ถ์ฐ ํฌ์ํ๋ฉด ์์ ์ ์ธ ์์ต์ ์ถ๊ตฌํ ์ ์์ต๋๋ค.
๋ฐฐ๋นํฌ์, ์ค์ ์๋ ๋ฐฉ๋ฒ์ผ๋ก ์์ํ๊ธฐ
๋ฐฐ๋น์ฃผ๋ ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ์์ ์ ์์ต์ ์ถ๊ตฌํ๋ ํฌ์์์๊ฒ ์ต์ ์ ์์ฐ๊ตฐ์ด ๋ ์ ์์ต๋๋ค. ํนํ ๋ฐฐ๋น๊ธ์ด ์ฆ๊ฐํ๋ ๊ธฐ์ ์ ํฌ์ํ๋ ์ ๋ต์ ๊พธ์คํ ์์ต์ ๊ธฐ๋ํ ์ ์์ผ๋ฉฐ, ๊ธ๋ฆฌ ์ธํ ๋ฑ์ ๊ฒฝ์ ์ ํ๋ฆ์ ๋ง์ถฐ ๋ฐฐ๋นํฌ์๋ฅผ ํ์ฉํ๋ฉด ๋์ฑ ํจ๊ณผ์ ์ธ ์์ฐ ๊ด๋ฆฌ๊ฐ ๊ฐ๋ฅํฉ๋๋ค.
TurtleInvest ๋ฐฐ๋นํฌ์ ๊ณ์ฐ๊ธฐ์ ํจ๊ป, ์์ ๋ง์ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ํฌ์ ๊ณํ์ ์ธ์ฐ๊ณ ์์ ์ ์ธ ์์ต ํ๋ฆ์ ๋ง๋ค์ด๋ณด์ธ์. 30๋ ๊ฐ ๋งค๋ ์์ต์ ์๋ฎฌ๋ ์ด์ ํ ์ ์์ต๋๋ค.
๋ฐฐ๋นํฌ์ ๊ณ์ฐ๊ธฐ
๋ฏธ๊ตญ์ฃผ์/ํด์ธ์ฃผ์ ๋ฐฐ๋น๊ธ ๊ณ์ฐ๊ธฐ๋ก SCHD, JEPI ๋ฑ ETF์ ์ฝ์นด์ฝ๋ผ ๋ฑ ๊ฐ๋ณ ์ฃผ์์ ๋ฐฐ๋น์์ต์ ๊ณ์ฐํ๊ณ ์ฌํฌ์ ์์ต๋ฅ ์ ๋ถ์ํ์ธ์. ์๋ฐฐ๋น๊ธ ๋ถ์๊ณผ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค ๊ด๋ฆฌ๋ฅผ ์ ๊ณตํ๋ ์ข ํฉ ๋ฐฐ๋นํฌ์
www.turtleinvest.site