해외주식 배당투자 시작하기 (배당률, 배당성장률, 배당연수, 기업확인하는법)

 

1. 배당투자의 필요성

예금 - 이자 2-3% : 인플레이션에 비하면 똑같다. 이자율이 더 내려가고 물가가오른다면 오히려 돈을 잃는 셈이 되는것이다. 

부동산 - 이자 5%정도 : 각종 취득세 , 종부세 등 세금을 고려하면 귀찮아짐, 건물이 낡을수록 수리할 곳도 많아진다. 

배당투자 주식 - 이자 2-8% 

 

 

2. 배당투자시 봐야할 것

- 매출 : 기업이 돈을 잘 벌고있는지 가시적으로 즉시 확인할 수 있는 항목 (기업의 방향성 확인)

- 순이익 : 기업이 실제로 돈이 얼마나 생기는지 , 순이익이 상승하는데 주가가 멈춰있거나 떨어진다면 기회, 순이익이 하락한다면 언제까지 영향을 미칠것인가 봐야 한다. 

- 영업현금흐름 : 증가한다면 배당금도 끊기지 않고 들어온다는 뜻

- 배당연수 : 배당금을 얼마나 오랫동안 지급했는지 확인할 수 있는 지표로 투자자들에게 신뢰의 숫자로 여겨진다. 미국에는 배당을 늘려온 기업이 많다. 

- 배당성장률 : 실제로 배당금을 잘 줬는지 확인할 수 있는 지표, 매출과 순이익은 줄고 있는데 배당은 을리는 기업은 주의해야 한다.(최대한 거르기)

 

모든 것을 만족하는 기업이 존재하지만, 그만큼 주가가 높아 배당금이 낮은 경우가 많다. 그러므로 매수 타이밍이 중요하다. 

 

3. 배당투자 계산

배당투자는 과거의 데이터를 기반으로 미래를 어느정도 예측가능하다. 게산을 잘하면 안정적인 수익구조를 만드는 것이 가능하다. 

배당률을 확인하자

- 배당률이 5%라고 해서 투자를 시작했는데 실제로 지급된 배당금을 5%가 안될 수도 있다. 배당률이라는 것은 내가 매수한 단가를 기준으로 측정되기 때문에 매초 배당률은 달라지기 때문이다. 

계산법 예시

49.36달러이고 1주당 배당금 3.07달러를 지급한다. ㅐ당률은 3.07을 49.35로 나누어주고 곱하기 100을하면된다. 배당률은 6.22%가 나온다. 이것을 49.35달러에 매수했을 때 이야기이고 분할매수를 잘해서 평단가가 51달러보다 낮으면 배당률은 6%가 넘게 된다. 

 

배당성장률을 확인하자. 

미국에서 배당금을 50년이상 늘려온 기업을 왕족주라고 한다. 그중에서 배당성장률이 높았던 3개 기업 (로우스, 타겟, 일리노이툴웍스)은 배당성장률과 배당연수, 둘 다 잡은 기업이다. 이런 기업들은 확인하는 방법

더리치

https://www.therich.io/en/about

시킹알파

https://seekingalpha.com/

사이트에 들어가 기업명 혹은 티커를 검색하자. 

 

https://seekingalpha.com/symbol/AAPL/dividends/scorecard

 

 

 

추가로 과거 경제위기 순간에 배당을 줄인적이 있는지 체크해보자

2000년 IT버블, 2008년 리먼브라더스 사태, 2020년 팬데믹 을 잘 보자

 

미래배당금을 확인하자

배당투자의 단점이라면 서앙주 투자에 비해 당장 내손에 들어오는 수익이 적어서 의지가 꺾인다는 것이다. 그러니 미래배당금을 계산해보자

 

복리효과를 위해 배당금은 재투자하는 것이 좋다. 목표하는 월 배당금에 도달했을땐 배당금 재투자를 멈추고 소비하는 것이 이상적이다.