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배당투자 시뮬레이션 - 30년 백테스팅 하며 매년 받을 월 배당금 계산해보기https://turtleinvest.site 배당 기업의 종류 (미국 주식 기준)50년 이상 배당을 늘려온 기업 왕족주-49개- (존슨앤존슨 PNG, 펩시 에브비 로우스 등등) 25년 이상 배당을 늘려온 기업 귀족주-68개-(엑슨모빌, 맥도날드, 넥스트에라 에너지, smp 글로벌 메드트로닉)배당 성장률이 높은 유망한 기업 40개- (유나이티드 헬스 브로드컴, ASML, mscia 트랙터 서플레이) 현재까지의 흐름 체크첫 번째로 배당 왕족주의 6개월 간 차트가장 많이 오른 기업은 20% 상승이 나왔고 가장 적게 오른 기업은 존슨앤존슨으로 3% 올랐습니다. 섹터 순환이 일어난다면 지금은 저조한 헬스케어 쪽에도 앞으로 좋은 바람이 불..

배당주먼저 배당주에 대해 알아보겠습니다. 배당주는 회사가 이익을 나눠주는 주식을 말합니다. 크게 세 가지로 나눌 수 있습니다왕족주: 50년 이상 배당금을 계속 올린 회사들.귀족주: 25년 이상 배당금을 계속 올린 회사들.배당 성장주: 배당금을 빠르게 올리고 있는 유망한 회사들.여기 각 그룹에서 상위 5개 회사를 소개하겠습니다왕족주: 존슨앤존슨, P&G, 펩시, 애브비, 로우스귀족주: 엑슨모빌, 맥도날드, 넥스트에라 에너지, S&P 글로벌, 메드트로닉배당 성장주: 유나이티드 헬스, 브로드컴, ASML, MSCI, 트랙터 서플라이이 중에 투자하고 계신 회사가 있나요? 책이 출간된 이후로 이 회사들이 어떻게 변했는지, 배당을 잘 지급하고 있는지 살펴보겠습니다.최근 배당 왕족주 성과최근 6개월 동안 애브비가 가..

모든 돈에는 세금이 존재한다. 내가 지불하고 있는 세금에는 어떤 것들이 있을까?내가 지불하고 있는 세금의 종류는 다음과 같다. 근로소득이나 사업소득이 있으면 종합소득세를 내고, 아파트 주택을 소유하고 있으면 보유세, 재산세와 종합부동산세를 내야 된다.은행 예금 적금을 가입하면 이자소득세를 내고 주식 투자로 배당을 받고 지금 배당 소득세를 내야 한다. 해외 주식 수익으로 250만 원 이상 발생하면 양도소득세를 내야 된다. 예금이자와 배당소득과 같은 금융소득이 2천을 넘게 되면 종합소득세 대상이 되고, 사업소득 혹은 근로소득과 함께 계산해 추가로 세금을 내야 한다.돈을 많이 벌면 벌수록 세율이 높아서 더 많은 돈을 세금으로 내야 된다. 그렇다면 최대한 세금을 덜 내는 절세의 방법에는 어떤 것들이 있을까? 배..

배당 투자는  높은 수익률과 긴 시간이 만나 기하급수적으로 커지는 구조다.복리 효과의 핵심인 투자 기간이 얼마나 될지 점검해 보자.예상되는 삶의 주기를 생각해 근로소득이 발생하는 구간과 그렇지 않은 구간을 가늠해 보자.추가로 근로소득 구간에는 얼마의 돈을 투자할 수 있는지 금액을 산정해 보자. 배당 투자자가 많이 하는 고민은 고배당주와 배당 성장주 중 어떤 길을 선택하여야 하는지이다.그때마다 시뮬레이션을 돌려보며 내게 정말 필요한 종목이 무엇인지 점검하는 시간을 갖는다. 고배당과 배당 성장 포트폴리오 두 가지를 구성해 시뮬레이션을 돌려보자.  예시) 포트폴리오 종록은 총 6개이며, 양쪽 모두 장기 채권 TLT, ETF가 동일하게 10% 비중으로 포함되고, 나머지 5개 종목이 다르게 구성된다.고배당 포트폴..

매달 100만 원씩 배당주에 투자한다면 어떤 종목을 매수해야 할까?1번 현재 배당률이 2%밖에 되지 않지만 매년 20%의 배당금을 인상하는 기업.2번 현재 배당률이 6%로 안정적이며 월 배당을 지급하는 기업.3번 현재 배당률이 4%고 배당률은 14%인 기업.한국예탁결제원에서 조사한 해외 종목 보유 현황을 살펴보면 탑 50에서 제대로 된 배당 기업은 JP모건과 리얼티 인컴밖에 없다.그럼 많은 사람이 투자하고 있는 월배당 리츠 기업인 리얼티인컴은 투자해도 괜찮을까?실제로 좋은 종목인지 앞에서 선별한 기업과 ETF를 함께 비교해 보자.비교 대상으로 배당률이 1%대로 작지만 배당 성장률이 높은 로우스와 배당 성장률 ETF의 대표 주자인 SCHD를 선정했다.둘의 장점이 다르기 때문에 시뮬레이션을 돌려보면 투자 선..

배당주 투자에 대한 전략은 다양한데, 여기서는 세 가지 주요한 전략을 살펴보겠습니다. 1. 20일 이동평균선주식 차트에서 많이 사용되는 이동평균선 중 하나가 20일 이동평균선입니다. 이것은 한 달의 시간을 대표하며, 주말을 제외한 평균적인 가격 움직임을 보여줍니다. 20일 이동평균선 아래에서 매수하면 한 달 평균 가격보다 저렴하게 매수한 것입니다. 이것은 적립식 투자 방식으로, 꾸준한 투자에 유리한 전략입니다.간혹 20일 이동평균선 아래로 내려오지 않는 경우가 있을 수 있습니다. 이럴 때는 해당 월의 말일에 매수하는 것이 좋습니다. 2. 배당률 지지선배당주를 찾을 때는 배당률의 변화를 주목해야 합니다. 주식의 배당률이 낮아지는 경우, 주가 상승이 높았다는 것을 의미할 수 있습니다. 따라서 배당률이 낮아질..

국내 배당 ETF: 수요에 맞춘 투자 상품국내 ETF 시장에서 다양한 상품이 나오고 있으며, 중요한 테마 중 하나가 월배당 ETF이다. 월배당 ETF는 분배금을 분기로 지급하던 s&p500 지수 추종 ETF가 국내에서 월 배당으로 변화한 제품이다. 이는 즉각적인 수요 이익을 좋아하는 개인 투자자들의 니즈를 정확히 파악한 제품이다. 국내 고배당 ETF국내에서도 투자자들의 관심이 높아지면서 고배당 ETF에 대한 수요가 늘어나고 있다. 특히 코로나 이후 주식 투자가 증가하면서 국내 배당 기업에 대한 관심이 커졌다. 이에 대표적인 국내 배당 ETF 몇 가지를 살펴보자.아리랑 고배당주: 한화자산운용에서 출시된 ETF로, 배당률이 6%대로 높은 편이다. 포함 기업으로는 기업은행, 우리금융지주, KB금융, 하나금융지..

파이어족을 꿈꾸는가?파이어족(FIRE, Financial Independence Retire Early)을 꿈꾸는가? 그렇다면 얼마의 투자금이 필요하고, 어떻게 배당율을 이룰 수 있을지 확인해보자.경제적 자유 목표 설정하기먼저 아래 표를 통해 나의 월 지출액을 찾고 경제적 자유 목표를 세우자. 예를 들어, 월 지출액이 200만 원이라면 투자금 3억 원에 배당률 10% 혹은 투자금 5억 원에 배당률 6%를 설정할 수 있다. 이는 배당 소득세 징수 후 실제 계좌에 들어오는 배당금을 계산해야 한다. 투자금이 3억 원일 때 배당률이 4%면 월 지출액은 약 85만 원이다.국내 상장 미국 배당 ETF세계 시장을 대표하는 미국 기준으로 한국에서 투자할 수 있는 미국 배당 ETF를 살펴보자. 국내 상장된 미국 배당 E..

채권 투자, 왜 중요한가?혹시 지금 채권에 투자하고 있는가? 안타깝게도 채권에 투자하는 개인 투자자는 드물다. 이는 성장주 투자나 배당주 투자에 비해 채권의 수익률이 매력적이지 않기 때문이다. 그럼에도 불구하고 채권 투자는 필수적이다.우리가 실비와 암보험에 가입하는 이유는 나중에 발생할지 모르는 위험에 대비하기 위해서다. 이와 마찬가지로 채권은 자산의 일부로 갖고 있는 것이 좋다.채권의 역할: 주식 시장과의 상관관계2016년 글로벌 경기 둔화 우려로 주식이 하락했을 때 채권은 상승했다. 2019년 미중 무역전쟁 때도 주식과 채권은 반대로 움직였다. 주식시장이 갑자기 하락할 시점에 대부분의 투자자들은 현금을 보유하고 있지 않다.미리 현금과 같은 자산을 만들어 놓는 것이 좋은데, 그 자산이 채권이라면 주식이..

은퇴를 준비하며 JEPI에 관심을 갖고 있다면 월 배당금 편차를 커버할 수 있는 안정적인 배당 기업과 함께 투자하는 것이 좋습니다. 앞서 소개한 배당 왕족주에 속한 기업이나 리얼티 인컴 같은 올배당 리츠 기업에 투자하는 것도 괜찮은 보안 전략이 될 것입니다.  미국 리츠 ETF에 투자하기: VNQ, SCHH, SLR 비교미국을 대표하는 리츠 ETF 3대장은 VNQ, SCHH, SLR입니다. 모두 리츠 ETF이지만 각기 다른 특징을 가지고 있어 비교해보아야 합니다.우선 상장률을 보면 VNQ가 2004년에 상장해 가장 오래됐으며, 자산 규모 또한 290억 달러로 가장 큽니다. 총 보수를 살펴보면 모두 낮은 편이지만 SCHH가 0.07%로 가장 저렴합니다. https://seekingalpha.com/symb..